Банківське право України

Використання іноземної валюти на території України як засобу платежу або як застави

Ліцензуванню підлягають операції із передання в заставу іноземної валюти.

Проте режим ліцензування не поширюється на заставу безготівкової іноземної валюти, оскільки предметом договору застави безготівкової іноземної валюти є не валюта, а майнові права (права вимоги) до банківської установи щодо вчинення певних операцій з безготівковими валютними коштами. З огляду на зазначене, Національний банк України з посиланням на роз'яснення Вищого арбітражного суду України від 24.12.99 N 02-5/602 «Про деякі питання практики вирішення спорів, пов'язаних із застосуванням Закону України «Про заставу» підтримує вказану позицію.

Розміщення валютних цінностей на рахунках і у вкладах за межами України, за винятком:

— відкриття фізичними особами — резидентами рахунків у іноземній валюті на час їх перебування за кордоном;

— відкриття кореспондентських рахунків уповноваженими банками;

— відкриття рахунків у іноземній валюті установами, що користуються дипломатичним імунітетом.

Відокремлений структурний підрозділ резидента з місцезнаходженням за межами України, який згідно із законодавством країни місцезнаходження є юридичною особою, розміщує валютні цінності та здійснює інші операції через рахунок, відкритий за межами України цьому підрозділу, без ліцензії.

Строк дії ліцензії на розміщення валютних цінностей на рахунках і у вкладах за межами України не може перевищувати одного календарного року.

Власник ліцензії зобов'язаний не пізніше наступного робочого дня після дня закінчення строку дії ліцензії перерахувати залишок валютних цінностей з рахунку на власний рахунок, відкритий в уповноваженому банку, який зазначений у ліцензії, та/або зняти валютні цінності з рахунку і ввезти їх в Україну (за винятком тих випадків, за яких порядок використання рахунку, установлений законодавством країни, у якій цей рахунок відкрито, не дає змоги виконати цю вимогу або власник ліцензії отримав нову ліцензію).

Перерахування валютних цінностей з України (в Україну) на рахунок (з рахунка), право на розміщення валютних цінностей на якому надається ліцензією, дозволяється лише з власного рахунку (на власний рахунок) власника ліцензії, що відкритий в уповноваженому банку, який зазначений у ліцензії.

Про факт відкриття рахунка резидент у триденний строк зобов'язаний повідомити територіальному управлінню Національного банку за своїм місцезнаходженням/місцем проживання.