Банківське право України

Обмеження щодо розрахунків у національній валюті

У межах торговельного обороту без ліцензії здійснюються:

— розрахунки (платежі) у готівковій валюті України за товари, які купуються на території України;

— продаж товарів у сфері послуг та роздрібної торгівлі на території України фізичним особам — нерезидентам — кінцевим споживачам для особистого некомерційного використання за валюту України, перераховану з поточного рахунка цього нерезидента, відкритого в уповноваженому банку;

— розрахунки (платежі) у валюті України між резидентами і представництвами нерезидентів в Україні або військовими частинами Чорноморського флоту Російської Федерації, дислокованими на території України, за операціями, передбаченими порядком використання рахунків типу «Н» і «П»;

— розрахунки (платежі) у валюті України між резидентами і нерезидентами — інвесторами за операціями, передбаченими порядком використання поточного рахунка в національній валюті нерезидента-інвестора;

— розрахунки (платежі) у валюті України між резидентами і нерезидентами у випадках і за операціями, передбаченими Положенням про відкриття та функціонування кореспондентських рахунків банків — резидентів та нерезидентів в іноземній валюті та кореспондентських рахунків банків-нерезидентів у гривнях.

Усі інші розрахунки (платежі) у валюті України між резидентами і нерезидентами в межах торговельного обороту здійснюються на підставі ліцензії.

Національний банк видає ліцензію виключно за умови достатнього обґрунтування необхідності використання валюти України для розрахунків (платежів) між резидентом і нерезидентом у межах торговельного обороту.

Дата видачі ліцензії має передувати даті здійснення розрахунку (платежу). Ліцензія видається на строк, потрібний для повного завершення операції з купівлі (продажу) товару. Якщо подані заявником документи не дають змоги точно встановити цей строк, то ліцензія видається зі строком дії до одного календарного року.

Ліцензія охоплює:

— повне (часткове) повернення продавцем товару покупцю коштів, сплачених за цією ліцензією, у разі невиконання або неналежного виконання сторонами операції з купівлі (продажу) товару своїх зобов'язань;

— сплату неустойки (штрафу, пені), передбаченої у разі невиконання або неналежного виконання сторонами операції з купівлі (продажу) товару своїх зобов'язань.